Klon Ödeme Kuruluşu’na Yönelik Soruşturma ve TMSF Atamaları: Finansal Ağ ve Yasadışı Bahis Operasyonları

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından yürütülen soruşturma kapsamında, MASAK ve TCMB inceleme ve denetimleri sonucunda Klon Ödeme Kuruluşu’nun yasal bir ödeme hizmeti sağlayıcısı görünümü altında yasadışı bahis gruplarına finansal altyapı sağladığına dair kuvvetli şüphe tespit edildi. Elde edilen finansal akışlarda, elde edilen suç gelirlerinin paravan şirketler ve karmaşık para transferi döngüleriyle sisteme sokulduğu ve aklandığı belirtildi.

TCMB denetim raporlarında, Kuruluş’un yasa dışı bahis sitelerine sanal POS altyapısı sağladığı ve veri tabanında işlemlere ait adreslerin bulunduğu alanlarda bahis sitelerinin isimlerinin açıkça görüldüğü ifade edildi. Buna rağmen işlemlerin bilinçli ve sürekli sürdürüldüğü ortaya çıktı.

Hayatın olağan akışına aykırı yüksek hacimli transferler olarak nitelendirilen analizler, kuruluşun hesaplarından kısa sürede çok sayıda farklı hesaba aktarma yapıldığını, çoğunlukla küçük tutarlı ancak yoğun sayıdaki işlemlerin gerçekleştirildiğini ve bu işlemlerin büyük kısmının 00:00-06:00 saatleri arasında yürütüldüğünü gösteriyor. Aynı gün içinde birçok vadesiz hesap açıldığı ve açılış günü ardı ardına yüksek hacimli transferlerin kaydedildiği tespit edildi. İşlem açıklamalarında ise “bahis”, “bet”, “casino”, “kumar”, “slot” gibi ibarelerin kullanıldığı belirlendi.

Analizler, yasadışı bahis işlemlerinin engellenmesine yönelik etkin bir denetim mekanizması bulunmadığını ve bu faaliyetler için açılan hesapların genel müdür talimatıyla kullandırıldığını gösterdi. Bu bağlamda, yasadışı bahis geliri elde etme, toplama ve finansal sisteme aklama amacıyla yapılan transferlerin kuvvetli şüphelere yol açtığı sonucuna varıldı.

19 şüpheli hakkında gözaltı

MASAK raporlarında, elde edilen suç gelirlerinin %90’ının PBM Tech Bilişim hesaplarına aktarıldığı ve buradan kısa süre içinde dosyada şüpheli konumundaki kişilerin şahsi hesaplarına transfer edildiği, yine bu hesaplardan önemli nakit çıkışlarının gerçekleştiği belirtildi. Bu bilgiler doğrultusunda İstanbul İl Jandarma Komutanlığı Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü ekipleri, İstanbul merkezli olmak üzere Ankara, Balıkesir, İzmir ve Çorum’da 19 şüpheliye yönelik operasyon düzenledi.

İlgili gelişmeler kapsamında İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hakimliğinin kararıyla Klon Ödeme Kuruluşu A.Ş. ve PBM Tech Bilişim A.Ş.’ye Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) kayyum olarak atandı.