FBI’ın Kripto Para Uyarısı: Yasal ve Finansal Riskler

Federal Soruşturma Bürosu (FBI), Amerika Birleşik Devletleri’ndeki Mali Suçları Uygulama Ağı’na (FinCEN) Para Hizmetleri (MSB’ler) olarak kayıtlı olmayan kripto para birimi para aktarma hizmetlerini kullanmaktan kaçınmaları konusunda halkı uyaran bir bildiri yayınladı. Bu uyarı, özellikle kara para aklamayı önleme (AML) standartlarına ve Müşterini Tanı (KYC) kurallarına uymayanlar olmak üzere, uyumlu olmayan platformların kullanımıyla bağlantılı yasal ve mali risklerin altını çiziyor.

FBI açıklamasında, kripto para birimi hizmet sağlayıcısının kayıt durumunu teyit etmenin önemine yer verdi. Kayıtsız hizmetleri kullananların, bu tür platformlara yönelik kolluk kuvvetleri eylemlerinde büyük aksaklıklara neden olacağını belirttiler. Bu tür hizmetleri kullanan kişiler, yasadışı faaliyetler sonucunda hizmetlerin kapatılması durumunda fonlarına erişememe riski altında. FBI ayrıca, Fin CEN’in geliştirdiği bir araç tanıttı. Bu araç, kripto işletmesinin bir MSB olarak kayıtlı olup olmadığını anlamaya yardımcı oluyor.

Uyarının Arka Planındaki Olaylar

Kripto dolandırıcılıkları artmaya devam ediyor. En son yasa uygulama hamleleri, lisanssız kripto para iletim hizmetlerine odaklandı. Ayrıca, varlıkları yasadışı fonlarla bir araya getirilen müşteriler için mali sorunlara neden oldu. FBI’ın Tether ile işbirliği içinde yaşlılara yönelik istismarlardan 1,4 milyon USDT’yi geri aldığı özel bir vakanın ardından geldi. Bu vaka, kurbanları paralarını korumak için transfer etmeleri konusunda kandıran sahte müşteri destek reklamlarını içeriyordu. Ancak, kurbanlar daha sonra paralarını kaybettiler.

FBI, kamuoyunu müşteri adları, adresleri ve doğum tarihleri gibi gerekli KYC bilgilerini toplamayan kripto para hizmetlerinden uzak durmaları konusunda bilgilendirdi. Bu tür verilerin toplanması, AML kurallarına uymak ve kullanıcı işlemlerinin güvenliğini korumak amacıyla gerekli. Ayrıca FBI, resmi uygulama mağazasında bulunmalarının yasal uygunluk anlamına gelmediğini belirtti. Bu yüzden, kullanıcıların federal düzenlemelere uygunluklarını kontrol etmelerini tavsiye etti. Bu doğrultuda, kripto işlemleri için mobil uygulamaların kullanılmaması konusunda uyarı yaptı.

Doğrulama Araçları ve Kaynakları

Halka destek olmak amacıyla FBI, herhangi bir kripto işlem hizmetinin federal yasalara uygun olduğunu teyit etmek için FinCEN’in kayıt kontrol aracının kullanılmasını önerdi. FinCEN veri tabanında listelenen uyumlu firmalar arasında Coinbase ve Kraken (Payward Financial Inc) yer alıyor. Bu araç, kullanıcıların platformların yasallığını ve uyumluluğunu belirlemeleri için bir bilgi kaynağı görevi görüyor. Böylece düzenlenmemiş kuruluşların tuzağına düşme şansını en aza indiriyor.