FED, Kripto Para Dostu Customers Bank’ı Denetliyor

FED, Kripto Para Dostu Customers Bank’ı Takibe Aldı!

ABD Federal Reserve, kripto para müşterilerine hizmet veren Customers Bank üzerinde önemli bir denetim başlattı. Perşembe günü açılan bir icra davasında, Federal Reserve, Customers Bancorp, Inc.’in risk yönetimi ve kara para aklama karşıtı yasalara uyumunda “önemli eksiklikler” tespit ettiğini duyurdu. Bu durum, bankanın sektördeki kripto para hizmetleri nedeniyle daha fazla dikkat çekmesine yol açtı.

Customers Bank, Federal Reserve’in bu hamlesinin ardından, çeşitli sorunları ele almak üzere yazılı bir plan sunmayı kabul etti. Bu plan, kara para aklamayı önleme gerekliliklerinin güçlendirilmesini ve yaptırımlara ilişkin kuralların “yönetim kurulu gözetimini” sağlayacak şekilde düzenlenmesini içermektedir. Banka ayrıca, “kripto para stratejisi” ile ilgili risk yönetimi uygulamalarını iyileştirme taahhüdünde de bulundu.

Federal Reserve, bu planın, “Kuruluşun dijital varlık stratejisinin sorumluluğunu üstlenen kişi veya grupların uygun konu uzmanlığına, itibarına, bağımsızlığına ve yetkisine sahip olmasını; açıkça tanımlanmış rol ve sorumluluklara sahip olmasını ve yeterli kaynak ve personel tahsis edilmesini sağlamaya yönelik tedbirleri” içermesi gerektiğini belirtti. Ayrıca, Customers Bancorp’tan, müşterilerin kimliklerini doğrulamak ve “banka veya banka aracılığıyla potansiyel olarak yasadışı faaliyetlerde bulunma riski yüksek olan müşterileri belirlemek” amacıyla güncellenmiş bir müşteri durum tespiti programı sunması istendi.

Customers Bancorp’a ait olan Customers Bank, konuyla ilgili yorum talebine henüz yanıt vermedi.

Sektörden FED’in Eylemine Tepkiler Geliyor!

Kripto para sektörü, artan düzenleyici baskılara karşı tepkilerini dile getiriyor. Birçok sektörden temsilci, Perşembe günü Federal Reserve’i “Chokepoint 2.0” uygulamakla suçladı. Bu terim, geniş ve koordineli bir baskı olasılığı hakkında spekülasyon yapmak için kullanılmaktadır.

• VanEck Dijital Varlık Araştırma Başkanı Matthew Sigel, konuya ilişkin bir açıklama yaparak, “Chokepoint 2.0 Hala Beyaz Saray Politikası. CUBI, kripto para fonları ve projeleri konusunda en agresif olanlar arasında yer aldı. Şimdi Fed icra eylemiyle vurdu.” ifadelerini kullandı.
• Castle Island Ventures’ın Kurucu Ortağı Nic Carter, Fed’i kripto dostu bankaları hedef alarak parçalamakla suçladı. Carter, X platformunda yaptığı paylaşımda, “Fed ve FDIC, tüm kripto dostu bankaları sistematik olarak birbiri ardına parçalıyor.” dedi.